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巨亏68亿,大股东中国信达拟出清股权,幸福人寿不“幸福”

第一财经 2019-06-12 20:23:45

突出主业、进一步优化资产结构是中国信达抛售幸福人寿的主因。

曾头顶“国内以房养老保险先行者”称号的幸福人寿最近却不太“幸福”。继2018年巨亏68亿元“冠绝”寿险公司之后,幸福人寿又遭控股股东中国信达的全额抛售。

中国信达(01359.HK)于6月11日晚间发布公告称,拟通过省级以上产权交易所公开转让所持幸福人寿保险股份有限公司(下称“幸福人寿”)全部51.66亿股股份,占幸福人寿总股本的50.995%。

针对转让原因,中国信达6月12日回复第一财经记者称,此次转让是中国信达围绕“突出主业”做出的战略选择,也将使公司进一步优化资产结构、提升效率。

抛售是为“突出主业”

资料显示,幸福人寿成立于2007年11月,目前注册资本为101.3亿元,中国信达持有其50.995%的股份,为其控股股东。三胞集团有限公司、深圳市亿辉特科技发展有限公司、陕西煤业化工集团有限责任公司、深圳市拓天投资管理有限公司各持有14.182%、9.271%、8.185%及7.104%股份。

中国信达向第一财经记者介绍称,幸福人寿是中国信达在2007年为了救助问题金融机构,进行问题机构托管过程中组建的,是在商业化转型初期进行综合化、市场化经营的探索和尝试,也曾作为集团资金筹措及风险管理平台,协同集团主业发展。

在保险牌照审批几乎停摆、牌照资源稀缺的情况下,中国信达缘何放弃早已控股的寿险牌照?

中国信达对第一财经记者表示,一方面,此次转让是信达围绕“突出主业”做出的战略选择。转让幸福人寿股权,将使信达进一步集中资源,做精专业,巩固主业优势,做强主业长项,更好地服务实体经济发展;另一方面,此次转让将使信达进一步调整结构、提升效率。转让幸福人寿股权,将优化资源配置,有效提升改善信达资本充足状况,优化资产结构,提高资本的运营效率。

事实上,业内人士认为,伴随着监管政策的推进,包括中国信达在内的四大资产管理公司(AMC)将进一步回归不良资产管理主业。而四大AMC的高管近期也屡次强调未来将更多回归主业。

中国长城资产管理股份有限公司董事长沈晓明在去年底接受媒体采访时表示,股份制改造后的改革发展新时期,以强监管、强问责为主要特征的监管政策密集出台,促进金融正本清源、脱虚向实。在业务模式上,资产公司更加专注主业,将有限的资源配置到经济资本占用低的资产包收购及实质性重组业务上;不良资产业务聚焦问题债权、问题企业和问题机构,大力拓展实质性重组业务。

中国信达方面表示,将按照金融企业国有资产转让相关规定,本着充分发挥市场配置资源作用的原则,通过省级产权交易机构挂牌的方式,依法合规公开转让,受让方需符合银保监会对保险公司股东的相关规定要求,并经监管部门最终进行审批后进行转让。

“我们相信本次转让,于国家、于社会、于企业更有好处,未来,中国信达将恪守过渡期责任,支持幸福人寿平稳运营,支持幸福人寿更好发展,确保客户继续得到优质专业的金融服务。中国信达也将继续坚持主责主业,更好的发挥金融资产管理公司支持实体经济、化解问题机构问题资产风险的功能。”中国信达相关负责人表示。

而这并非中国信达第一次放弃控股的保险牌照。2016年末,中国信达转让了彼时控股的信达财险41%股份,挂牌价格为24.5亿元,最终由深圳市投资控股有限公司以42.2亿元的总价接盘。之后,信达财险于2017年末改名为国任财险,中国信达保留了其10%股份,从控股股东退居第三大股东。第一财经记者就中国信达对该部分股份是否有出售计划进行询问,中国信达相关人士并未答复。

幸福人寿巨亏68亿拖累信达

中国信达对第一财经记者表示,控股幸福人寿十多年来,幸福人寿不断完善治理架构,形成以寿险、健康险、意外险为主的产品体系,建立起个险、银保、团险等多元化销售渠道,搭建了覆盖全国的营销网络,积累了一定的有效客户,成为具备基本的寿险运营支持和客户服务能力的中型寿险公司。

不过从数据上来看,幸福人寿2018年的68亿元巨亏不仅震惊了寿险市场,更是拖累了中国信达的业绩表现。而中国信达在此次针对转让幸福人寿股权的回复中,也将“优化资产结构,提高资本的运营效率”列入重要原因之中。

从幸福人寿2018年年报数据来看,其2018年的成绩单可谓惨淡。2017年还盈利4938万元的幸福人寿,到了2018年由盈转亏,并且大幅亏损68.01亿元,成为2018年寿险公司“亏损王”。

从其利润表来看,保费收入“腰斩”、投资收益同比大幅下降74%、投资资产减值损失更是增长了11倍,同时退保金却同比上涨16%是造成其大幅亏损的原因。

对于保费大幅下降的原因,幸福人寿相关负责人在回应媒体时曾表示,公司主动调整业务结构,停售中短期产品,大幅减少银保规模型业务,着力发展长期期交型业务,因此出现阶段性保费下滑。

而投资收益大幅下降74%与投资资产减值损失增长11倍,显然是权益类资产去年受资本市场冲击的影响所致。

幸福人寿的巨额亏损对中国信达的业绩产生了重大影响。中国信达1月曾发布盈利预告,预期2018年归母净利润将同比下降30%,而幸福人寿亏损较大成了其中一个重要原因。

在巨额亏损之前,幸福人寿引起市场关注的原因是,其在以房养老保险试点中是唯一一家有相关产品落地的保险公司。

不过,多家媒体披露数据显示,截至2018年7月底,幸福人寿累计承保住房反向抵押养老保险仅139单(99户),签约意向客户201单(141户),其中北京、上海、广州三地的保单数占总数的80%。

责编:林洁琛

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